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一个月多少流水被银行注意

来源:懂视网 转载:问百科 时间:2022-03-03 17:14
导读1、个人境内转款:当日单笔或累计人民币50万(含)元以上;个人跨境转款:当日单笔或者累计人民币20万(含)元以上。2、企业转款:当日单笔或累计人民币200万(含)元以上。3、当日单笔或累计交易人民币5万(含)元以上的现金缴存、现金支取、现钞兑换等。被判定为可疑交易或行为的无论流水多少都会被银行注意。

一个月多少流水会被银行注意呢?相信很多人都有这个疑问,和小编一起来了解一下吧。

一般来说,符合“大额交易”标准的流水会被银行注意到。根据个人银行账户和企业银行账户来分,大额交易标准具体为:

1、自然人客户银行账户

(1)境内款项划转:当日单笔或累计交易人民币50万(含)元以上、外币等值10万(含)美元以上。

(2)跨境款项划转:当日单笔或累计交易人民币20万(含)元以上、外币等值1万(含)美元以上。

2、非自然人客户银行账户的款项划转:当日单笔或累计交易人民币200万(含)元以上、外币等值20万(含)美元以上。

3、无论哪种银行账户,流水包含当日单笔或累计交易人民币5万(含)元以上、外币等值1万(含)美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金结售汇、现钞兑换、现金票据解付及其他形式的现金收支。

不过,被注意到并不代表就会被监控。如果银行判断用户的大额交易不是可疑交易,就没有影响。

与之相对,如果银行发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,无论所涉资金金额或者资产价值为多少,都会注意到客户,并判断是否监控。

以上就是关于一个月多少流水被银行注意呢的回答了,希望能对大家有所帮助。

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标签:流水  银行  监控  大额交易  金融  财经  理财  贷款  股票  
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